山东一男子名下莫名多了张银行卡，卡内有近8万存款，流水日交易几十万...警方提醒：有遗失身份证经历的速查

令小汤无奈的是，这张银行卡里边的钱，自己取不出来，也退不回去。

“说有可能是被犯罪分子利用，被公安机关冻结了，”小汤说，营业网点告诉他，他们这边只能查到被“管控”了，但是具体的原因，要小汤自己带着相关材料，去找开户行了解才能办理。

小汤拨通了开户行的电话。工作人员表示，银行信息的管理，他们需要当事人提供身份信息以及银行卡信息，电话提供没有办法核实。

经过反复协商，青岛的营业网点工作人员跟开户行营业网点的工作人员直接沟通，表示可以将小汤的信息，通过内部系统发送给开户行的工作人员。

工作人员查询后表示，他们也不清楚具体的原因，需要向上一级汇报。这种情况，应该是 银行监控到账号出现了问题，所以对账号进行了“锁定”，他们会向上一级汇报，尽快给他一个答复。

02 手机号、住址均不符

咋办出的银行卡？

11月5日上午，小汤拨通了中国银保监会12378维权投诉热线反映。他希望银行能提供当时的开户信息以及交易账单信息，确定当时到底是谁开的账户。

另外，他也希望银行在查清楚的情况下，帮自己销户。

交易账单

小汤随后又拨打了电话，工作人员回复说，作为客户，他是可以得到这些信息，他们会跟具体的开户行进行联系，并让其尽快查清楚给予回复，具体流程可能需要等待一段时间。

小汤说，这个号码自己从来没有用过。而且，他查询了通讯录，也并没有这个号码。这个电话打过去已经停机了。

不仅如此，开户时预留的地址属于深圳市，小汤更是从来没有去过这个地方。

银行工作人员回复说，经过跟开户行的沟通，当时银行卡办理是在机器上自助办理的。

2016年的时候，当时应该是人工核验，没有留下办理人的照片。所以，无法核实当时办理人的身份。

03 日交易流水几十万

一笔钱到账两三分钟就转走

这张银行卡里的钱，到底是谁汇入的，然后又被谁转走了？工作人员一查，结果真让小汤吓了一大跳。

从2016年9月29日开户算起，这张银行卡的交易额非常多。经过20多分钟的查询，就查到有260多页，而且这还不是全部。

以2019年12月30日这一天为例，账户收入跟支出交易超过50笔， 单日收入跟支出都是35万元左右。

每一笔的金额从几千元到几万元不等。而且，往往是 一笔钱进入以后，很快就被转走。这些钱有些转到了其他银行卡，有些进了支付宝账户。

账单

交易比较频繁的时间持续到2017年4月份，之后只有利息的收入，再也没有大笔金额的转入，同时也没有钱被取走。应该是从这个时间开始，账户就已经被监管了。

工作人员表示，因为数量实在太大，如果要查询交易的总额，需要开户行方面进行协助进行后台数据分析，已经帮小汤提交了申请。交易额出来以后，会尽快通知小汤。同时，在现场工作人员也打印了部分交易流水账单。

记者查看账单上的信息， 往卡里边存钱的人员数量比较多，而取钱的人相对集中，有四五个人。

面对账单上的信息，小汤表示这些人自己均不认识。而且，自己也不可能有这么大的业务量，肯定是被人利用了。

04 银行：查实后可将账户剥离

不影响征信

“这不会是被人用来进行违法交易了吧，这么大的流水，”小汤说，这些钱肯定不是自己的，还是希望银行在查清楚以后，能帮自己注销这个账户。

银行工作人员表示，像这样的账号交易太过频繁，而且时间多集中在晚上。一笔钱进入以后又快速转出。

根据相关规定，银行一般会对这样的异常账号进行“管控”。当事人发现异常以后，银行会对当事人进行核实。如果没有问题，会重新开放账户。

声明书

经过核实， 汤先生2014年暑假期间去北京打过工，期间遗失本人身份证，至今从未在北京任意一家工商银行网点开立银行账户。同时，银行卡预留的信息包括手机以及地址，均非本人预留且不知情。

工作人员表示，汤先生需要提供相关资料，并填写一份声明书，声明账户内的资金活动与本人无关，银行按照有关规定对账户进行处理本人无异议。

这些资料提交给开户行，经过审核以后，该账户上的信息就会剥离汤先生的名下。这个账户上的相关信息，也与汤先生没有关系，也不会影响个人征信。

将这笔钱剥离汤先生的名下以后，他们会根据相关规定处理里面的存款。

民警提醒：

有遗失身份证经历的

及时查询相关信息

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很多人都遇到过身份证不小心丢失的情况，然而被冒名办银行卡并不是个例。

网上购买身份证冒名办理银行卡，已经形成了一条黑色产业链，几十元就能买到一张真实身份证。

很多犯罪分子通过收购来的身份证照片，选择容貌、年龄相似的办卡人员进行操作，往往容易办理出来银行卡。而这些冒名办出的银行卡，又在网上被卖给了用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪的人。

目前，全国各地公安机关也在进行“断卡”行动。民警也提醒 有身份证遗失经历以及前期电话卡或者银行卡有异常情况的市民，一定要抽空去查询一下，看看自己的名下是否有不知情的电话卡或者银行卡，并及时处理。

一旦“断卡”行动完全实施，按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。

另外，民警也特别提醒广大群众尤其是大中专学生，一定要重视自己的信息安全， 绝对不能出租、出售、出借或者购买银行卡或支付账户（微信、支付宝等）。

否则，不仅5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，也会在个人征信上留有污点，影响贷款等，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，并被追究刑事责任。

山东商报·速豹新闻网编辑 马媛 返回搜狐，查看更多